Potrzebujesz kapitału dla firmy, ale bank odmówił kredytu, procedura trwa zbyt długo lub Twoja sytuacja nie mieści się w standardowych wymaganiach? Nieruchomość należąca do przedsiębiorstwa, właściciela JDG, spółki lub rolnika może stanowić zabezpieczenie pożyczki prywatnej.
Oferujemy szybkie finansowanie pozabankowe dla firm bez BIK i bez badania zdolności kredytowej. Rozpatrujemy wnioski przedsiębiorców, którzy potrzebują środków na utrzymanie płynności finansowej, spłatę zadłużeń w ZUS i US, oddłużenie pomostowe, zakup towaru handlowego lub maszyn.
Wstępna weryfikacja nieruchomości na podstawie numeru KW. Bezpłatnie i bez zobowiązań.
Nasza prywatna pożyczka dla firm pod zastaw nieruchomości gwarantuje elastyczne parametry na terenie całego kraju: wnioski od 20 000 zł do 20 000 000 zł, szybką wycenę oraz finansowanie do 60% wartości (LTV). Zabezpieczeniem mogą być mieszkania, domy, działki oraz nieruchomości komercyjne. Okres spłaty dopasowany do możliwości spółki lub JDG wynosi nawet do 10 lat. Ostateczne warunki zależą od stanu prawnego Księgi Wieczystej.
Innych rozwiązań potrzebuje jednoosobowa działalność, a innych spółka realizująca większą transakcję. Dlatego rozdzielamy te dwa obszary i opisujemy je osobno.
Dla przedsiębiorców, którzy potrzebują środków mimo krótkiego stażu działalności, przejściowych problemów z płynnością, odmowy banku lub istniejących zobowiązań.
Dla spółek, które potrzebują środków na konkretną transakcję, inwestycję, zakup nieruchomości albo uporządkowanie bieżących zobowiązań.
Nie każda sytuacja przedsiębiorcy mieści się w standardowych kryteriach bankowych. Dlatego patrzymy na całość sytuacji – wartość nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie, potrzeby firmy oraz konkretny cel, na który potrzebne są środki.
Odmowa kredytu nie musi oznaczać końca możliwości pozyskania środków. Jeżeli firma posiada nieruchomość, możemy rozważyć pożyczkę pod hipotekę bez BIK jako alternatywę dla klasycznego kredytu.
Niskie dochody, wcześniejsze zobowiązania albo krótka historia działalności mogą zamknąć drogę do kredytu bankowego. W takiej sytuacji warto sprawdzić, czy finansowanie bez zdolności kredytowej może odpowiadać sytuacji Twojej firmy.
Firma może posiadać wartościowy majątek, ale jednocześnie wykazywać stratę albo mieć okresowo niewystarczające dochody. Warto wtedy sprawdzić, na jakich zasadach działa pożyczka pod zastaw nieruchomości bez dochodu .
Zakup działki, nieruchomości, sprzętu albo realizacja konkretnego projektu często wymaga działania szybciej, niż pozwalają na to procedury bankowe. Jeżeli środki mają służyć rozwojowi przedsiębiorstwa, sprawdź również finansowanie inwestycji firmowych .
Twoja sytuacja jest nietypowa? Porozmawiajmy o możliwościach zabezpieczenia pożyczki.
Przedstaw swoją sytuację →Prywatna pożyczka hipoteczna dla firmy to forma finansowania, w której zabezpieczeniem zobowiązania jest nieruchomość. Zabezpieczenie ustanawiane jest poprzez wpis hipoteki w Dziale IV Księgi Wieczystej, a warunki transakcji określane są w umowie zawieranej w formie aktu notarialnego.
Jeżeli bank nie jest w stanie sfinansować Twojej potrzeby albo czas oczekiwania na decyzję jest zbyt długi, możemy sprawdzić możliwość pożyczki pod zastaw nieruchomości. W pierwszym kroku wystarczy numer Księgi Wieczystej oraz informacja o potrzebnej kwocie i celu pożyczki.
Zabezpieczeniem pozabankowej pożyczki dla firmy może być nieruchomość należąca do przedsiębiorstwa, właściciela jednoosobowej działalności gospodarczej albo wspólnika spółki. Kluczowe znaczenie ma wartość nieruchomości, jej stan prawny oraz możliwość ustanowienia odpowiedniego zabezpieczenia hipotecznego.
W zależności od sytuacji pod uwagę może być brana jedna nieruchomość albo kilka nieruchomości łącznie. Więcej informacji o tym, jakie nieruchomości mogą stanowić zabezpieczenie, znajdziesz w poradniku: jaką nieruchomość można wykorzystać jako zabezpieczenie pożyczki .
Hale produkcyjne, magazyny, biurowce, lokale użytkowe, obiekty handlowe oraz wybrane nieruchomości przeznaczone na działalność gospodarczą.
Pożyczka pod zastaw nieruchomości komercyjnej →Działki budowlane, inwestycyjne, komercyjne oraz wybrane grunty przemysłowe i rekreacyjne. Znaczenie ma między innymi przeznaczenie nieruchomości oraz jej stan prawny.
Pożyczka pod zastaw działki →Mieszkania własnościowe, wybrane spółdzielcze prawa do lokalu oraz lokale użytkowe. Nieruchomość może należeć zarówno do firmy, jak i osoby prywatnej.
Pożyczka pod zastaw mieszkania →Domy jednorodzinne, bliźniaki, zabudowa szeregowa oraz w określonych przypadkach nieruchomości będące jeszcze w trakcie budowy.
Pożyczka pod zastaw domu →Ziemia rolna oraz gospodarstwa z zabudowaniami. Możliwość wykorzystania nieruchomości rolnej jako zabezpieczenia zależy między innymi od jej wartości i stanu prawnego.
Pożyczka pod zastaw ziemi rolnej →Możesz rozpocząć od podania numeru Księgi Wieczystej. Na tej podstawie możemy wstępnie sprawdzić nieruchomość i ocenić, czy warto przejść do dalszego etapu rozmowy.
Sprawdź swoją nieruchomość →Jeżeli nieruchomość jest już obciążona kredytem hipotecznym, nie oznacza to automatycznie, że nie może stanowić zabezpieczenia kolejnej pożyczki. W niektórych przypadkach możliwe jest ustanowienie zabezpieczenia na drugim miejscu, jeżeli wartość nieruchomości i wysokość istniejącego zadłużenia pozostawiają odpowiedni margines zabezpieczenia.
Specjalizujemy się w elastycznym finansowaniu pozabankowym dla przedsiębiorców i spółek. Pomagamy firmom, które potrzebują kapitału na rozwój, inwestycje, poprawę płynności lub uregulowanie zobowiązań, a standardowa procedura bankowa nie odpowiada ich aktualnej sytuacji.
Działamy szybko i pragmatycznie, skupiając się na realnych możliwościach spłaty oraz potencjale zabezpieczenia, bez zbędnych formalności i długiego oczekiwania na decyzję.
Zabezpieczenie pożyczki może zostać ustanowione na majątku prywatnym właściciela przedsiębiorstwa lub wspólnika spółki. To wygodne rozwiązanie zarówno przy finansowaniu JDG, jak i większych struktur biznesowych.
Czy prywatna nieruchomość może zabezpieczyć pożyczkę dla firmy? →Specyfika działalności nie zawsze pozwala skorzystać ze standardowej oferty bankowej. Dlatego rozpatrujemy potrzeby przedsiębiorstw z sektorów, w których dostęp do tradycyjnego finansowania bywa mocno ograniczony.
Pomagamy m.in. firmom z branży produkcyjnej, handlowej, usługowej, budowlanej, deweloperskiej oraz HoReCa. Kluczowa jest dla nas przede wszystkim realna perspektywa biznesowa i cel finansowania.
Działamy w tempie rynkowym. Stosujemy uproszczoną, przejrzystą procedurę, która pozwala pozyskać kapitał dla firmy bez obciążania biznesu zbędnymi formalnościami.
Podajesz podstawowe dane: numer Księgi Wieczystej (KW) oraz oczekiwaną kwotę finansowania.
Nasz analityk bezpłatnie weryfikuje stan prawny nieruchomości w EKW – wstępna opinia nawet w 60 minut.
W ciągu 24 godzin otrzymujesz dedykowaną, przejrzystą ofertę finansowania wraz z harmonogramem spłat.
Umowę podpisujemy u licencjonowanego notariusza, a środki trafiają na konto firmy zgodnie z ustalonymi warunkami.
Stawiamy na przejrzyste zasady i rozwiązania dopasowane do sytuacji przedsiębiorstwa. Harmonogram spłaty może uwzględniać specyfikę działalności, sezonowość przychodów oraz planowany sposób wykorzystania środków.
W tym modelu miesięczna spłata obejmuje przede wszystkim koszt odsetkowy, natomiast zwrot kapitału następuje w terminie określonym w umowie. Takie rozwiązanie może ograniczyć bieżące obciążenie budżetu firmy.
Każda rata obejmuje część kapitału oraz należne odsetki. Dzięki temu zadłużenie jest stopniowo zmniejszane przez cały okres obowiązywania umowy. To rozwiązanie dla firm, które preferują regularną spłatę zobowiązania.
Przy określonych projektach możliwe jest ustalenie spłaty kapitału w terminie końcowym. Takie rozwiązanie może sprawdzić się między innymi przy inwestycjach, zakupie nieruchomości lub projektach, w których środki mają zostać zwrócone po zakończeniu konkretnego przedsięwzięcia.
Jeżeli planujesz wcześniejszy zwrot pożyczki, zasady takiej spłaty powinny być jasno określone w umowie. Przed podpisaniem dokumentów przedstawiamy sposób rozliczenia zobowiązania oraz związane z nim koszty, aby przedsiębiorca wiedział, na jakich warunkach może zakończyć umowę wcześniej.
Przedstaw nam swoją sytuację, nieruchomość stanowiącą zabezpieczenie oraz potrzebną kwotę. Wstępnie sprawdzimy możliwości finansowania i skontaktujemy się z Tobą, aby omówić bezpieczne rozwiązanie.
Cały proces został zaprojektowany z myślą o przedsiębiorcach – od pierwszego kontaktu do wypłaty środków mija minimum formalności.
Wypełniasz krótki formularz, podając numer Księgi Wieczystej oraz potrzebną kwotę. Wstępnie weryfikujemy stan prawny nieruchomości.
Przedstawiamy klarowne warunki finansowania, wysokość raty oraz bezpieczny wskaźnik LTV dostosowany do możliwości firmy.
Umowę podpisujemy w kancelarii notarialnej. Środki trafiają na konto firmy niezwłocznie po dokonaniu wpisu w księdze wieczystej lub zgodnie z ustaleniami.
Zobacz, jak konkretne przedsiębiorstwa rozwiązały problemy z płynnością lub sfinansowały okazje rynkowe dzięki pożyczkom pozabankowym pod zastaw majątku.
Problem: Przedsiębiorca pilnie potrzebował kapitału obrotowego na okazyjny, hurtowy zakup stali pod duży kontrakt. Bank odmówił finansowania z powodu zbyt krótkiego stażu nowego rachunku firmowego.
Rozwiązanie: Zabezpieczeniem transakcji stała się hala produkcyjna należąca do majątku firmy. Pozwoliło to na uruchomienie środków w 4 dni i zrealizowanie zyskownego kontraktu.
Problem: Spółka potrzebowała środków na wkład własny i natychmiastowe sfinalizowanie zakupu atrakcyjnej działki budowlanej. Procedury w banku komercyjnym trwałyby ponad 2 miesiące, co oznaczało utratę wpłaconego zadatku.
Rozwiązanie: Finansowanie pomostowe zabezpieczono na prywatnym domu mieszkalnym jednego ze wspólników spółki, dzięki czemu sprawnie i na czas domknięto transakcję zakupu gruntu.
Problem: Młoda firma z sektora logistycznego potrzebowała kapitału na zakup pierwszego specjalistycznego pojazdu dostawczego. Z powodu braku zamkniętego roku rozliczeniowego i historii finansowej banki automatycznie odrzuciły wniosek.
Rozwiązanie: Zabezpieczeniem stało się prywatne mieszkanie własnościowe należące do właściciela start-upu. Firma zyskała niezbędne narzędzie do pracy i zaczęła generować pierwsze zyski.
Twoja firma znajduje się w podobnej sytuacji i potrzebuje sprawnego finansowania?
Absolutnie nie. W Stay Safe Sound rozumiemy, że banki automatycznie odrzucają wnioski z powodu nowych rachunków bankowych czy braku wieloletniej historii. Dla nas kluczowa jest realna wartość rynkowa nieruchomości firmowej (np. hali produkcyjnej lub magazynu) oraz biznesowy cel, na który potrzebujesz środków.
Całą procedurę – od bezpłatnej analizy Księgi Wieczystej do wypłaty środków u notariusza – jesteśmy w stanie zamknąć w zaledwie 4 dni. Działamy bezpośrednio, bez zbędnych pośredników, co pozwala przedsiębiorcom na błyskawiczne wykorzystanie nagłych okazji rynkowych, takich jak tańszy zakup surowców.
Tak, jest to w 100% legalne i bezpieczne rozwiązanie. Prywatna pożyczka hipoteczna może zostać zabezpieczona na majątku należącym do osoby trzeciej (np. członka zarządu lub wspólnika spółki celowej), o ile wyrazi on na to dobrowolną zgodę w akcie notarialnym.
W takich sytuacjach idealnie sprawdza się nasza pozabankowa pożyczka pomostowa. Podczas gdy biurokracja w banku trwa miesiącami, my wydajemy decyzję w 24 godziny. Pozwala to na czas domknąć zakup nieruchomości inwestycyjnej, a pożyczkę pozabankową można spłacić wcześniej bez żadnych prowizji, refinansując ją późniejszym kredytem bankowym.
Tak. Tradycyjne banki odrzucają młode firmy z powodu braku historii finansowej i wykazanych dochodów. W Stay Safe Sound pomagamy przedsiębiorcom na starcie działalności (w tym JDG i nowym spółkom), opierając bezpieczeństwo transakcji na wartości rynkowej mieszkania lub domu, a nie na scoringu bankowym.
Jak najbardziej. Zapewniamy pełną swobodę dysponowania kapitałem i nie wymagamy przedstawiania faktur rozliczających przyznane środki. Uwolnioną gotówkę z prywatnego mieszkania własnościowego możesz w całości przeznaczyć na zakup specjalistycznych pojazdów dostawczych, sprzętu lub rozwój biznesu logistycznego.
Jako ogólnopolski fundusz prywatny, kapitał pomostowy i obrotowy dla przedsiębiorców dostarczamy do firm na terenie całego kraju. Bezpłatną analizę Księgi Wieczystej oraz weryfikację wniosku biznesowego realizujemy zdalnie w 24 godziny, a formalności notarialne finalizujemy w mieście właściwym dla siedziby Twojego biznesu. Kliknij poniżej, aby sprawdzić logistykę transakcji i warunki finansowania dla poszczególnych regionów:”
Niezależnie od województwa sprawdzamy indywidualnie nieruchomość, jej stan prawny, potrzebną kwotę oraz cel pożyczki. Pierwszym krokiem jest rozmowa i wstępna ocena możliwości.
Niezależnie od lokalizacji nieruchomości możesz przesłać podstawowe informacje do wstępnej analizy.
Nasze rozwiązania finansowe stworzyliśmy specjalnie dla jednoosobowych działalności gospodarczych (JDG), spółek prawa handlowego oraz młodych start-upów. Kiedy bank odmawia wsparcia ze względu na procedury, my oceniamy realną wartość rynkową nieruchomości, przejrzysty stan księgi wieczystej oraz Twój biznesplan.
Rozumiemy, że wielu przedsiębiorców trafia do nas w momencie kryzysu płynności lub pod presją uciekającego czasu. Działamy bez zbędnej biurokracji, abyś mógł skupić się na prowadzeniu biznesu, a nie na kompletowaniu setek zaświadczeń.
Odpowiadamy na najczęstsze pytania przedsiębiorców dotyczące pożyczki pod zastaw nieruchomości, zabezpieczenia, dokumentów oraz możliwości finansowania firmy.
Tak. Jednoosobowa działalność gospodarcza może ubiegać się o pożyczkę pod zastaw nieruchomości. Przy ocenie wniosku istotne znaczenie ma przede wszystkim nieruchomość stanowiąca zabezpieczenie, jej wartość, stan prawny oraz cel, na który potrzebne są środki.
W niektórych przypadkach jest to możliwe. Problemy z płynnością, zaległości wobec ZUS lub urzędu skarbowego czy odmowa finansowania przez bank nie oznaczają automatycznie braku możliwości uzyskania pożyczki. Każdy przypadek wymaga indywidualnej oceny nieruchomości, jej stanu prawnego oraz sytuacji przedsiębiorstwa.
Pożyczka pod zastaw nieruchomości może być rozpatrywana również w sytuacji, gdy przedsiębiorca nie spełnia standardowych wymagań bankowych dotyczących zdolności kredytowej. Nie oznacza to jednak automatycznej akceptacji. Znaczenie mają między innymi wartość i stan prawny zabezpieczenia oraz możliwość spłaty zobowiązania.
Zabezpieczeniem może być między innymi mieszkanie, dom, działka, grunt rolny lub nieruchomość wykorzystywana w działalności gospodarczej. Możliwość wykorzystania konkretnej nieruchomości zależy od jej wartości, lokalizacji, stanu prawnego oraz innych istniejących obciążeń.
W niektórych przypadkach tak. Istniejące obciążenie hipoteczne nie zawsze wyklucza możliwość ustanowienia kolejnego zabezpieczenia. Decydujące znaczenie ma między innymi wartość nieruchomości, wysokość istniejącego zadłużenia oraz miejsce i rodzaj wpisu w księdze wieczystej.
Na początku najważniejsze są podstawowe informacje o nieruchomości, w tym numer Księgi Wieczystej, orientacyjna wartość zabezpieczenia, potrzebna kwota oraz cel pożyczki. Warto również krótko opisać sytuację firmy i istniejące zobowiązania, jeżeli mają znaczenie dla sprawy.
Cel może być związany między innymi z poprawą płynności, spłatą zobowiązań, zakupem nieruchomości, inwestycją, zakupem maszyn lub wyposażenia albo finansowaniem bieżącej działalności. Możliwość finansowania konkretnego celu zależy od indywidualnej sytuacji firmy.
Wysokość pożyczki zależy przede wszystkim od wartości i rodzaju nieruchomości, jej lokalizacji, stanu prawnego oraz istniejących obciążeń. Znaczenie ma również oczekiwana kwota i sposób spłaty zobowiązania.
Tak. Wstępne przedstawienie sytuacji firmy, nieruchomości, potrzebnej kwoty i celu pożyczki pozwala sprawdzić, czy dana nieruchomość może stanowić odpowiednie zabezpieczenie. Przed podjęciem decyzji przedstawiamy warunki proponowanej transakcji.
Opisz krótko sytuację swojej firmy, nieruchomość oraz potrzebną kwotę. Sprawdzimy, czy możemy przedstawić rozwiązanie dopasowane do Twojej sytuacji.
Sprawdź możliwości finansowania →| Parametry finansowania dla firm | Warunki Stay Safe Sound |
|---|---|
| Przeznaczenie środków | Kapitał obrotowy, pomostowy, spłata zaległości, inwestycje inwestorskie |
| Zaległości ZUS i Urząd Skarbowy | Akceptowane – środki z pożyczki mogą zostać przeznaczone na czyszczenie baz |
| Weryfikacja BIK / KRD firmowego | Brak weryfikacji punktowej (brak wpływu na bankową zdolność kredytową) |
| Maksymalny pułap LTV | Do 60% komercyjnej lub prywatnej wartości nieruchomości |
| Optymalizacja podatkowa | Koszty obsługi pożyczki pozabankowej można wliczyć w koszty uzyskania przychodu (KUP) |
Dodatkowe materiały w naszym poradniku prawno-finansowym:
Różne sytuacje biznesowe wymagają sprawdzonych rozwiązań. W naszym poradniku znajdziesz informacje dotyczące pożyczek pod zastaw nieruchomości, zabezpieczenia hipotecznego oraz sytuacji, w których tradycyjny kredyt bankowy nie jest dostępny.
Sprawdź, jakie czynniki mogą wpływać na decyzję banku i kiedy pożyczka pod zastaw nieruchomości może stanowić alternatywę dla kredytu firmowego.
Restrukturyzacja nie zawsze oznacza brak możliwości uzyskania środków. Znaczenie mają między innymi nieruchomość stanowiąca zabezpieczenie oraz sytuacja firmy.
Zakup nieruchomości, rozwój działalności czy inwestycja w majątek firmy mogą wymagać finansowania dostępnego szybciej niż w standardowej procedurze bankowej.
Poznaj zasadę obliczania wskaźnika Loan-to-Value i dowiedz się, dlaczego relacja kwoty pożyczki do wartości nieruchomości ma znaczenie dla bezpieczeństwa transakcji.
Poznaj aspekty prawne i zasady bezpieczeństwa przy finansowaniu od prywatnych inwestorów. Sprawdź, jak bezpiecznie zabezpieczyć kapitał zgodnie z Kodeksem Cywilnym.
Brak możliwości uzyskania kredytu bankowego nie zawsze zamyka drogę do pozyskania środków. Warto sprawdzić, jakie znaczenie może mieć nieruchomość jako zabezpieczenie.
Istniejący kredyt hipoteczny nie zawsze wyklucza dodatkową pożyczkę. Możliwość ustanowienia kolejnego zabezpieczenia zależy m.in. od wartości nieruchomości i zadłużenia.
Dłuższy okres spłaty może pomóc dopasować wysokość miesięcznej raty do możliwości przedsiębiorstwa. Warunki spłaty ustalane są indywidualnie.
Przedstaw nam swoją sytuację, nieruchomość oraz potrzebną kwotę. Wstępnie sprawdzimy, czy takie rozwiązanie może być odpowiednie dla Twojej firmy.
Przedstaw swoją sytuację ➔Wstępna ocena jest bezpłatna i niezobowiązująca.
