Pożyczka pod zastaw nieruchomości dla firm
Finansowanie dla JDG, spółek i start-upów oparte o realną wartość nieruchomości, a nie scoring bankowy. Decyzja możliwa nawet w 24 godziny po analizie księgi wieczystej.
Analizujemy nieruchomości firmowe, prywatne właścicieli, wspólników oraz osoby trzecie (za zgodą). Nie wymagamy standardowej zdolności kredytowej jak w banku.
20 000 zł – 20 000 000 zł
do 60% wartości nieruchomości
nawet w 24h po analizie KW
nieruchomości mieszkalne, firmowe, inwestycyjne
Na czym polega pożyczka pod zastaw nieruchomości dla firm?
To finansowanie oparte o hipotekę wpisaną do księgi wieczystej (Dział IV KW). Kluczowe znaczenie ma wartość nieruchomości oraz jej stan prawny, a nie historia kredytowa firmy.
Środki mogą być wykorzystane na dowolny cel związany z działalnością gospodarczą lub płynnością finansową.
Dla kogo jest finansowanie?
JDG
Płynność, podatki, leasingi, rozwój działalności
Spółki z o.o.
Finansowanie inwestycji, kapitał obrotowy
Start-upy
Brak historii bankowej nie blokuje analizy
Firmy z problemami
ZUS, US, BIK, windykacje — analiza indywidualna
Finansowanie dla firm – JDG, spółki z o.o. i start-upy
Pożyczka pod zastaw nieruchomości dla firm działa niezależnie od formy działalności. Najczęściej korzystają z niej JDG, spółki z o.o. oraz start-upy, które potrzebują szybkiego finansowania pod zabezpieczenie nieruchomości.
Pożyczka dla JDG pod zastaw nieruchomości
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza) najczęściej sięga po finansowanie, gdy bank odmawia kredytu lub czas decyzji jest zbyt długi.
Pożyczka dla JDG pod zastaw nieruchomości może być przeznaczona na płynność, zakup towaru, sprzętu, rozwój działalności lub spłatę zobowiązań.
Najważniejsze jest zabezpieczenie – najczęściej mieszkanie, dom lub nieruchomość firmowa.
Spółka z o.o. pod zastaw nieruchomości
Spółki z o.o. korzystają z finansowania pod hipotekę, gdy potrzebują kapitału na rozwój, inwestycje lub utrzymanie płynności.
Spółka z o.o. pod zastaw nieruchomości może wykorzystać zarówno nieruchomość firmową, jak i prywatną właściciela lub wspólnika (za zgodą).
Analiza skupia się na KW, wartości nieruchomości i realnym LTV.
Start-up – finansowanie pod zastaw nieruchomości
Start-upy i nowe firmy często nie mają historii kredytowej, dlatego banki odmawiają finansowania.
Start-up finansowanie pod zastaw nieruchomości pozwala uzyskać środki na start działalności, zakup sprzętu, marketing lub pierwsze kontrakty.
Decydujące znaczenie ma wartość nieruchomości oraz plan spłaty.
Niezależnie od formy działalności (JDG, spółka z o.o., start-up), kluczowe są: księga wieczysta, hipoteki, wartość nieruchomości oraz możliwość bezpiecznego ustanowienia zabezpieczenia.
Na co firmy najczęściej przeznaczają finansowanie?
Płynność finansowa
ZUS / US / zaległości
Zakup sprzętu i towaru
Rozwój firmy
Refinansowanie długów
Start działalności
Zakup innej nieruchomości
Bezpieczeństwo finansowania
1. Księga wieczysta (KW)
Analiza właściciela, wpisów, hipotek i obciążeń.
2. Notariusz i umowa
Jasne warunki, świadoma zgoda właściciela, formalne zabezpieczenie.
3. LTV
Finansowanie dopasowane do realnej wartości nieruchomości.
Jak wygląda proces?
Co potrzebujemy na start?
- numer księgi wieczystej
- kwota finansowania
- forma działalności
- krótki opis sytuacji
Przykłady finansowania dla firm (JDG, spółki, start-upy)
Pożyczka dla JDG, spółki z o.o. lub start-upu pod zastaw nieruchomości to rozwiązanie wykorzystywane wtedy, gdy bank odmawia finansowania lub procedura trwa zbyt długo. Kluczowe znaczenie ma wartość nieruchomości oraz możliwość ustanowienia hipoteki.
Pożyczka dla JDG – Kujawsko-Pomorskie
Klient prowadzący JDG w branży produkcyjnej uzyskał finansowanie 250 000 zł na zakup stali do produkcji. Zabezpieczeniem była nieruchomość firmowa – zakład produkcyjny. Przykład typowej pożyczki dla JDG pod zastaw nieruchomości, gdzie liczy się płynność i zabezpieczenie.
Spółka z o.o. pod zastaw nieruchomości – Mazowieckie
Spółka z o.o. potrzebowała 330 000 zł na dokończenie zakupu nieruchomości mieszkalnej. Finansowanie zostało zabezpieczone na domu należącym do osoby z rodziny wspólnika. To przykład, jak działa finansowanie dla spółek pod zastaw nieruchomości, gdy struktura bankowa nie pozwala na kredyt.
Start-up – finansowanie pod zastaw nieruchomości – Częstochowa
Nowa działalność (start-up transportowy) pozyskała 50 000 zł na zakup auta do pracy w przewozach. Zabezpieczeniem było mieszkanie prywatne właściciela. Przykład pokazujący, że start-up finansowanie pod zastaw nieruchomości może działać nawet bez historii kredytowej.
Podsumowanie finansowania dla firm
Finansowanie obejmuje JDG, spółki z o.o. i start-upy. Kluczowe elementy analizy to księga wieczysta, hipoteka, wartość nieruchomości oraz cel finansowania.
FAQ – pożyczka dla firm pod zastaw nieruchomości
Jak szybko mogę dostać decyzję o finansowaniu dla firmy?
Wstępna analiza nieruchomości i możliwości finansowania może być wykonana nawet w kilka godzin. W bardziej złożonych sprawach firmowych decyzja zapada zazwyczaj w ciągu 24 godzin.
Czy pożyczka dla JDG wymaga dobrej zdolności kredytowej?
Nie. W przypadku finansowania pod zastaw nieruchomości kluczowe jest zabezpieczenie (KW i wartość nieruchomości), a nie zdolność kredytowa jak w banku.
Czy spółka z o.o. może dostać finansowanie pod zastaw nieruchomości?
Tak. Spółki z o.o. często korzystają z finansowania pod zastaw nieruchomości firmowej lub prywatnej właściciela (za jego zgodą). Analizowana jest przede wszystkim nieruchomość i jej wartość.
Czy start-up bez historii może dostać pożyczkę?
Tak, jeśli posiada nieruchomość jako zabezpieczenie. Start-upy często nie mają historii w banku, dlatego kluczowe jest zabezpieczenie i realny plan spłaty.
Ile wynosi maksymalna kwota finansowania dla firmy?
Finansowanie zaczyna się od ok. 20 000 zł i może sięgać nawet kilku milionów złotych, w zależności od wartości nieruchomości i poziomu LTV (zwykle do 50–60% wartości zabezpieczenia).
Czy mogę dostać pożyczkę, jeśli mam kredyt lub hipotekę na nieruchomości?
Tak, ale wymagana jest indywidualna analiza KW. Sprawdzamy saldo zadłużenia i wolną wartość nieruchomości, aby ocenić możliwość dodatkowego finansowania.
Czy firma z długami (ZUS, US, komornik) może dostać finansowanie?
Takie sprawy są możliwe do analizy, ale wymagają dokładnego sprawdzenia KW, zadłużenia i wartości nieruchomości. Często finansowanie służy uporządkowaniu sytuacji firmy.
Co trzeba wysłać, żeby rozpocząć analizę?
Wystarczy numer księgi wieczystej (KW), orientacyjna kwota, cel finansowania oraz krótki opis sytuacji firmy. Na tej podstawie można rozpocząć wstępną analizę.
Czy decyzja zależy od banku lub BIK?
Nie. To finansowanie pozabankowe oparte na analizie nieruchomości, a nie scoringu bankowego czy BIK.
Sprawdź, ile możesz uzyskać finansowania
Wystarczy numer księgi wieczystej i kwota, której potrzebuje Twoja firma.